Le groupe Monceau Assurances est un ensemble mutualiste qui fédère plusieurs sociétés d’assurance mutuelle, servant plus de 300 000 sociétaires et clients. Présent en France, au Luxembourg et en Belgique, le groupe s’appuie sur 470 collaborateurs et un réseau de 80 agences générales pour offrir des solutions d’assurance adaptées aux besoins de ses assurés.
Dans une société où priment souvent l’individualisme et l’immédiateté, Monceau Assurances donne tout son sens, toute sa valeur, toute sa force au collectif, au savoir-faire et au temps long, en vous plaçant au cœur de sa mission d’assureur mutualiste.
Monceau Assurances s’appuie sur plus de 440 collaborateurs répartis sur toute la France et à l’étranger, et sur ses sites d’exploitation de Paris, Vendôme, Luxembourg et Namur, qui distribuent ses contrats d’assurance vie, de retraite et toute la gamme assurance de dommages, par l’intermédiaire d’un réseau salarié privilégié et exclusif (9 délégations et un réseau de conseillers patrimoniaux sur l’ensemble du territoire), mais également via un réseau d’agents généraux, Monceau Assur’agence, au travers de près de 80 points de vente.
Monceau Assurances a récemment regroupé plusieurs de ses entités dans une Société de Groupe d’Assurance Mutuelle (SGAM), autorisée par l’ACPR en décembre 2024. Cette structure vise à renforcer les liens entre ses principales entités, notamment Capma & Capmi, et la Mutuelle Centrale de Réassurance (MCR), permettant un accroissement des synergies et une solidité financière accrue.
Grâce à son organisation mutualiste moderne, son ancrage territorial et la diversification de ses métiers, Monceau Assurances continue d’évoluer pour répondre aux défis du secteur tout en préservant ses valeurs fondamentales.
Monceau Assurances propose une gamme diversifiée de produits d’assurance :
Au-delà de la France, Monceau Assurances est présent au Luxembourg au travers de plusieurs structures, dont Vitis Life, spécialisée dans les solutions patrimoniales haut de gamme en assurance vie. En Belgique, le groupe est représenté par Aedes, un intermédiaire d’assurance, qui distribue des produits d’assurance non-vie à des courtiers indépendants.
Le groupe gère aujourd’hui près de 11 milliards d’euros d’actifs et dispose de fonds propres solides, reflétant une structure financière robuste. Cette solidité financière permet à Monceau Assurances de continuer à innover et à servir ses sociétaires et clients avec des solutions adaptées à leurs besoins.
Les fonds propres représentent plus d’un quart, (28 %) des provisions techniques nettes de réassurance et hors provisions en unités de compte. Ce ratio, exceptionnellement élevé dans notre secteur professionnel, confirme la qualité et la solidité du bilan combiné de Monceau Assurances.
Capma & Capmi s’appuie sur deux Sociétés Civiles Immobilières (SCI), Monceau Investissements Immobiliers (MII) et la Société Civile Centrale Monceau (SCCM), dont le patrimoine est constitué principalement d’immeubles de bureaux (98 % du patrimoine), répartis géographiquement en trois parts relativement équivalentes entre Paris, l’Ile-de France, et autres régions.
Avec pour mission de servir des performances les plus régulières possibles sur les produits d’épargne et d’offrir un potentiel de revalorisation à long terme pour optimiser les rentes servies aux souscripteurs de contrats de retraite, le patrimoine immobilier est conçu et géré pour constituer un rempart contre l’inflation. A long terme, le rendement et la valorisation d’un patrimoine de bureaux apparaissent comme plus sécurisés, moins sensibles aux aléas économiques et réglementaires.
Support immobilier de la retraite des sociétés vie du groupe, SCCM investit dans des immeubles avec des perspectives de valorisation à long terme plutôt que le dégagement de revenus courants plus immédiats.
Le patrimoine compte 33 adresses, pour une surface totale de 100.018 m2.
En adéquation avec la stratégie poursuivie, qui privilégie la recherche de revenus à distribuer aux sociétaires fidèles, et malgré les fortes tensions du marché immobilier qui ont conduit MII à aménager sa politique d’investissement en intégrant des éléments de patrimoine à fort potentiel de valorisation (Quartier Central des Affaires parisien), le patrimoine reste essentiellement constitué de locaux à usage de bureaux, majoritairement situés dans les grandes métropoles régionales et dans les première et seconde couronnes parisiennes.
Le patrimoine compte 39 biens, pour une surface totale de 170.116 m2.
Plus d’informations sur : monceaupatrimoineimmobilier.com
Les fondements des décisions prises demeurent la recherche de rendements stables et adossés à des actifs sûrs, la protection contre une hausse des taux nominaux, la préservation des passifs contre une résurgence de l’inflation et la diversification sur des actifs réels qui ne comportent pas de risque de crédit.
Avec une telle politique d’investissements, laissant une large place aux actions et aux actifs immobiliers, maintenir le taux de couverture de la marge de solvabilité à un niveau raisonnable suppose donc de détenir des fonds propres suffisants.
La politique financière menée au cours des dix dernières années, qui donne aux investissements immobiliers et aux actions une grande importance dans les portefeuilles répond à l’objectif premier d’optimiser les performances des supports.
Dans un contexte de grande faiblesse des taux d’intérêt à long terme, cette politique a permis de forger des profils de portefeuilles atypiques au regard de ceux des autres opérateurs et d’enregistrer des performances de qualité, qui ont bénéficié aux adhérents des régimes de retraite, aux titulaires des contrats d’assurance vie en euros et qui ont bonifié les comptes sociaux des entreprises et les comptes combinés.
Une telle composition des portefeuilles est la seule qui permette de répondre à l’objectif de rendement à long terme, tant pour servir les sociétaires que pour conforter la marge de solvabilité.
Monceau Assistance Dommages 24h/24 et 7j/7
+33(0)2 54 72 13 65
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